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虛擬貨幣:“財富神話”還是“韭菜收割機”?

上海證券報2021-05-15 00:18:280閱

去年以來,比特幣的暴漲帶動了整個虛擬貨幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內的一些知名人士更是成為許多虛擬幣的“帶貨者”?!肮饭穾拧薄安袢畮拧痹隈R斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

據統計,截至去年12月底,全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元,詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等,預計未來數年情況會愈演愈烈。

2020年,公安機關等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式,但孟大媽還是執拗地相信,維卡幣將是“超越比特幣”的數字貨幣。

今年以來,比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種“小眾幣”暴漲暴跌的行情,讓“炒幣”進入了許多普通投資者視野,更是讓一系列問題漸次浮出水面。

炒幣“資深人士”的心路歷程

除了各種“空氣幣”外,在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機。

“這些年已經幫我媽還了幾次債,但她都不肯聽我們的?!毙℃f,孟大媽炒幣多年,每個項目都砸進去幾萬元,“每隔一陣就聽她興沖沖地來說有一個新項目,隔一陣就有一個,還讓身邊親朋好友拉人頭,給全家都注冊了虛擬幣錢包?!?/p>

如“雷達幣”“KUN”“火神幣”等虛擬幣,通過噓寒問暖拉老年人投資,利用老年人有退休金但嫌存銀行利息低的心理,不斷編織創富神話引誘老年人購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈(HEC),其網絡詐騙案的受害人達數百萬人,涉案資金達3億余元,非法獲利上億元。

中國銀行法學研究會理事肖颯認為,虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類:編造發行白皮書,向社會公眾吸收資金,將涉嫌構成非法吸收公眾存款罪;編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發展潛力的虛擬貨幣種類,利用被害人投資虛擬貨幣的沖動,誘使被害人進行投資的,將涉嫌構成詐騙罪;具有非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,攜款潛逃或者侵吞資金的,將涉嫌構成集資詐騙罪;以及組織領導傳銷罪。

責任編輯:逯文云

自2020年3月13日比特幣創下4705美元的近年新低之后,比特幣目前價格已比低點暴漲超12倍,極端行情不斷上演。此外,狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”之下,輪番上演翻倍或暴跌行情。多方人士認為,暴漲行情蘊含著“價格暴動”的風險。

錢投進虛擬幣平臺后就無法提現,次數多了,孟大媽心里也明白這是資金盤??伤€是退了加、加了退,在各種幣圈群里進進出出?!八褪切拇鎯e幸,一會對我說,只要自己不是最后的接盤俠,就能割別人‘韭菜’;一會對我說,賠了十個項目,只要有一個項目翻身就行?!毙℃f。

亟待整頓與規范

當心“灰犀?!币挥|即發

孟大媽的女兒小姝對記者說,母親在維卡幣血本無歸之后,又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群,依然對靠炒幣實現財富自由抱有幻想。

小心!你信奉的“財富神話”可能真的只是神話,而你或許正成為被盯上的待收割的“韭菜”!

孟大媽今年60歲,口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。

大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”旗號,發行各種加密貨幣。而這些幣被過度高估價值,加上炒家市場操縱價格,幣圈泡沫得以不斷膨脹?;孟胍灰贡└坏钠胀ㄍ顿Y者對幣圈趨之若鶩,深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢,成為山寨幣的受害者。

終于,孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬元,還背上了一身銀行貸款。

項目方精心編織的暴富“白皮書”,頃刻間就能變為收割“韭菜”的“鐮刀”,而投資者的畢生積蓄可能已經成為圍獵目標。

加密貨幣市場警報拉響

隨著炒幣風潮興起,缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標。一邊是“山寨幣”大行其道,一邊是莊家野蠻收割,行業亂象對居民財富的威脅日益增加。眾多業內人士呼吁,該領域亟待有關部門進行整頓與規范。

吳海峰則擔心,加密貨幣的“價格暴動”或在部分個人投資者和私募基金中演變為“灰犀?!?。

“馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉,成為幣圈最大的催化劑,刺激著投資者扎堆沖向交易所買入加密資產,甚至一些私募也加入了炒幣大軍?!眳呛7逭J為,私募機構的入場,令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門,合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出,漲跌都變得無所顧忌。一旦爆倉,風險可能從個人投資者傳導至金融機構,對我國金融穩定性構成威脅。

中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬認為,比特幣交易的“信息不對稱性”,讓投資變成了投機?!氨忍貛疟旧硎艿饺蜓胄泻徒鹑谙到y的政策監管和宏觀經濟影響,價格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場集中度水平非常高,絕大多數幣被極少數賬戶控制,具有非常明確的坐莊屬性,導致比特幣價格波動非常大。這種高風險資產并不是個人散戶適合投資的標的?!彼f。

據區塊鏈行情網站CoinGecko統計,截至5月10日,全球加密貨幣總市值超過2.54萬億美元,已超越美元貨幣流通量,后者為2.15萬億美元。其中,主流加密貨幣比特幣只占據18%,大部分加密貨幣都充滿了資產泡沫。

維卡幣的管理員對她說,維卡幣將成世界通用貨幣,一枚維卡幣價值等于10克黃金。對此,她深信不疑。

基于幣圈滋生的各種風險,央行近年以來正不斷加碼監管力度。肖颯認為,應當適時修改法律或出臺規范性文件,對不規范的虛擬貨幣行為進行制裁。

香港中文大學(深圳)高等金融研究院研究員吳海峰表示,如今市面上五花八門的虛擬幣已達百萬種之多,主要通過發幣、多層級拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項目方大量拋售籌碼“割韭菜”來獲得盈利。

從目前的態勢上看,較2019年增長51%,全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。根據區塊鏈安全公司PeckShield發布的2020年度數字貨幣反洗錢報告,且仍在快速增長。2020年未受監管的出境虛擬貨幣價值達175億美元,業內人士也發出警告:虛擬貨幣正成為跨國洗錢的新手段。

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